TPAC(Test of Proficiency in AML/CFT, 자금세탁방지 업무능력 검정시험)는 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 분야의 높은 수준의 전문성을 검증하기 위해 설계된 철저한 인증 시험입니다.
한국금융연수원에서 주관하는 이 시험은 금융 기관 종사자 뿐만 아니라 해당 분야의 전문 지식을 갖추고자 하는 모든 개인을 대상으로 합니다.
TPAC는 합격자가 자금세탁방지 및 테러자금조달방지에 관련된 국내외 법률, 규정, 정책 및 절차에 대한 깊은 이해를 가지고 있음을 확인합니다. 이 시험을 통해 금융기관은 감독 요구사항을 충족시키고, 자금세탁 및 테러 자금 조달 위험을 관리할 수 있는 능력 있는 인력을 확보할 수 있습니다.
시험은 다음과 같은 주요 영역을 포함합니다.
1. 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 글로벌 기준, 국내 제도와 법규 등에 대해 충분히 이해하고 있는 지
- 자금세탁방지 글로벌 기준
- 국내 자금세탁방지 제도
2. 자금세탁방지 실무처리 역량을 보유하였는지
- 자금세탁 위험과 방법
- 위험평가(RA)
- 고객확인의무(CDD)
- 고액현금거래보고(CTR) 및 의심거래보고(STR)
TPAC 자격증을 취득함으로써, 금융 분야에서의 경력발전뿐만 아니라, 자금세탁방지 및 테러자금조달방지의 중요한 이슈에 대한 전문 지식과 기술을 인정받을 수 있습니다.
이는 금융기관, 나아가 국가 전체의 금융 안전성 강화에 기여할 수 있습니다.
금융정보분석원(KoFIU)에서 2024.1.15에 발표한 '2024년도 자금세탁방지 관련 금융권 임직원 교육운영방향'에 TPAC 도입, 시행, 그리고 'KoFIU 제도이행평가' 시에 가점 등의 반영이 예정되어 있습니다.
