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Virtual Classroom은 ACAMS에서 제공하는 온라인 강의입니다.
| Private Sector | Public Sector* | |
| Standard Package | USD 1,995 | USD 1,495 |
| Virtual Classroom Bundle | USD 2,395 | USD 1,995 |
*정부에서 근무하는 개인
| 유형 | 객관식 및 복수응답문제(답이 여러 개인 객관식) |
|---|---|
| 문제 수 | 100개 |
| 시험 시간 | 175분 |
| 채점되지 않는 문제 | 통계 정보를 수집하기 위해 포함되며, 시험 중 별도 표시되지 않고 점수에 영향을 미치지 않음 |
| 합격 기준 | 채점되는 문제 중 75% 이상 득점 |
| 오답 패널티 | 없음 |
I. SANCTIONS FRAMEWORKS AND GOVERNANCE — 20%
국가나 국제기구가 특정 국가나 개인에 대해 부과하는 제재의 구조와 이를 관리하는 체계를 학습합니다. 제재는 주로 외교적, 경제적, 군사적 목적을 위해 사용되며, 거버넌스는 이러한 제재가 효과적으로 시행되고 관리될 수 있도록 하는 규칙과 절차를 포함합니다.
| 1.1 | How primary and secondary sanctions are created, changed, and enforced (e.g., global laws and regulations, legal processes) |
|---|---|
| 1.2 | Key concepts of sanctions (e.g., definitions, UN Security Council, OFAC, EU, UK-HMT, AUSTRAC sanctions; multilateral v. unilateral sanctions; restrictive measures; blocking regulations) |
| 1.3 | Different types of sanctions (e.g., individuals, countries, goods, vessels, sectoral sanctions, terrorism-related sanctions) |
| 1.4 | Geographic scope of sanctions (e.g., the IEEPA, extraterritorial reach, blocking statutes, the effect on trade restrictions, national and autonomous sanctions) |
| 1.5 | License types and the scope of permitted activities (e.g., authorities for issuing licenses, assumptions and errors, license application processes, operational challenges including managing exemptions) |
| 1.6 | Purpose and limitations of contract clauses (e.g., controls framework) |
II. BUILDING A SANCTIONS COMPLIANCE PROGRAM — 50%
기업이나 조직이 법적 제재를 준수하기 위해 필요한 절차와 정책을 개발하는 과정을 의미합니다. 이 프로그램은 제재 목록을 모니터링하고, 위험 평가를 수행하며, 직원 교육을 실시하고, 위반 사항을 보고하는 시스템을 포함합니다. 효과적인 제재 준수 프로그램은 법적 책임을 줄이고, 기업의 평판을 보호하며, 국제 거래에서의 신뢰성을 높이는 데 기여합니다.
| 2.1 | Key sanctions risk areas, including customers, the nature of their business, products, and jurisdiction (e.g., differences between the EU and OFAC concerning due diligence and beneficial ownership) |
|---|---|
| 2.2 | Principles of governance, risk-based approach, and how they apply to sanctions screening (e.g., risk categories, regulator expectations) |
| 2.3 | Sanctions due diligence key concepts to effectively mitigate sanctions risks (e.g., approach for assessing sanctions risks, geographic scope, risk assessment formula, transaction-level due diligence) |
| 2.4 | Sanctions risks specific to certain financial services and products |
| 2.5 | How to apply sanctions due diligence to different lines of business (e.g., luxury goods industry, retail banking, commercial banking, insurance) |
| 2.6 | Beneficial ownership control and calculation (e.g., compare the 25% rule for AML to 50% rule for Sanctions, EU/US guidance on beneficial ownership) |
| 2.7 | How to conduct trade related due-diligence, including dual-use goods and export controls |
| 2.8 | Sanctions monitoring procedures and important controls (e.g., similarities and differences between AML monitoring and controls and sanctions monitoring and controls, interdiction software) |
| 2.9 | Screening key concepts, including Automated Screening Tools (ASTs), interdiction systems, algorithms, and regulatory expectations (e.g., inequalities and exclusion lists, filtering and weighting of potential matches) |
| 2.10 | Customer and third-party name screening (e.g., common naming conventions, transliteration, fuzzy logic, Romanization) |
| 2.11 | Payment screening process (e.g., common methods for managing AST alerts, relevant fields in a SWIFT payment message) |
| 2.12 | Sanctions technology and software (e.g., screening, matching algorithms, setting and tuning thresholds, machine learning, artificial intelligence, model validation) |
| 2.13 | Data management and analysis (e.g., list management, predictive analytics, data quality) |
III. DETECTING AND INVESTIGATING SANCTIONS EVASION TECHNIQUES — 30%
제재 회피 기술을 탐지하고 조사하는 것은 다각적인 접근 방식을 필요로 합니다.
1. 데이터분석
거래에서 비정상적인 패턴을 모니터링하기 위해 고급 분석을 활용하여 갑작스러운 무역 경로 변경이나 지불 방법의 변화를 감지합니다.
2. KYC(Know Your Customer)
고객의 신원과 사업 활동을 확인하기 위해 철저한 KYC 절차를 시행하여 제재 대상과 연결되지 않았음을 보장합니다.
3. 스크리닝
자동화된 스크리닝 도구를 사용하여 제재 목록과 대조하고 잠재적인 일치를 실시간으로 식별합니다.
4. 경고 신호
직원들이 복잡한 소유 구조, 페이퍼 컴퍼니 사용, 고위험 관할권과 관련된 거래 등에 대해 경고 신호를 인식하도록 교육합니다.
5. 협력
정보 공유 및 모범 사례를 위해 법 집행 기관 및 규제 기관과 협력합니다.
6. 정기 감사
취약점을 식별하고 탐지 능력을 개선하기 위해 컴플라이언스 프로그램의 정기 감사를 실시합니다.
7. 내부 고발자 메커니즘
직원들이 보복 없이 의심스러운 활동을 보고할 수 있는 경로를 마련합니다.
이러한 전략을 구현함으로써 조직은 제재 회피 가능성을 더 잘 탐지하고 조사할 수 있습니다.
| 3.1 | Types of attempts that are made by illicit actors to evade sanctions, including evasion techniques related to payments and transactions |
|---|---|
| 3.2 | Trade-related evasion techniques (e.g., how targets try to conceal the end-use of goods or the identity of the end-user) |
| 3.3 | Methods that targets use to hide their identity (e.g., shell companies, LLCs, restructuring, ownership schemes) |
| 3.4 | Key concepts of virtual assets/cryptocurrencies (e.g., anonymity, traceability, vulnerability to sanctions evasion) |
| 3.5 | How to conduct investigations, usage of internal and external primary and secondary sources, record keeping, and reporting |
| 3.6 | Freezing assets, managing frozen assets, permissible activity, unfreezing assets, and reporting (e.g., requirements for managing frozen assets, identifying a target’s assets, divestments) |
| 3.7 | Differentiating between notifying targets and tipping-off |
